Datenschutzerklärung | Helvetia Wealth

Stand: 1. Mai 2025

1. Einleitung

Der Schutz Ihrer persönlichen Daten ist für uns von höchster Bedeutung. Diese Datenschutzerklärung informiert Sie darüber, wie Helvetia Wealth Ihre personenbezogenen Daten erhebt, nutzt, weitergibt und schützt. Sie erläutert auch Ihre Rechte in Bezug auf Ihre Daten und wie Sie diese Rechte ausüben können.

Wir verpflichten uns, Ihre Privatsphäre zu schützen und Ihre personenbezogenen Daten gemäß den geltenden Datenschutzgesetzen, insbesondere gemäß der Schweizerischen Datenschutzgesetzgebung und, soweit anwendbar, der EU-Datenschutz-Grundverordnung (DSGVO), zu verarbeiten.

2. Verantwortliche Stelle

Verantwortlich für die Erhebung, Verarbeitung und Nutzung Ihrer personenbezogenen Daten ist:

Helvetia Wealth AG
[Datenschutzbeauftragter]
[Website]

3. Welche Daten wir erheben

Wir können folgende Arten von personenbezogenen Daten erheben und verarbeiten:

Identifikationsdaten: Name, Geburtsdatum, Nationalität, Ausweisdaten, Steueridentifikationsnummer, Unterschriftsproben
Kontaktdaten: Adresse, Telefonnummer, E-Mail-Adresse
Finanzielle Informationen: Einkommens- und Vermögensinformationen, Bankverbindungen, Anlageerfahrung und -präferenzen, Risikoprofil
Familiäre Informationen: Familienstand, Angaben zu Angehörigen (im Rahmen der Nachfolgeplanung)
Website-Nutzungsdaten: IP-Adresse, Browsertyp, Betriebssystem, besuchte Seiten, Verweildauer (mittels Cookies und ähnlicher Technologien)
Kommunikationsdaten: Informationen aus Ihrer Korrespondenz mit uns per E-Mail, Telefon oder auf anderem Wege

4. Wie wir Daten erheben

Wir erheben personenbezogene Daten auf verschiedene Weise:

Direkt von Ihnen: Wenn Sie ein Konto eröffnen, Formulare ausfüllen, unsere Website nutzen, an Veranstaltungen teilnehmen oder auf andere Weise mit uns kommunizieren
Von Dritten: Von anderen Finanzinstituten, Kreditauskunfteien, öffentlichen Registern oder anderen öffentlich zugänglichen Quellen
Automatisch: Durch die Nutzung von Cookies und ähnlichen Technologien auf unserer Website

5. Zwecke der Datenverarbeitung

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten für folgende Zwecke:

Zur Begründung, Durchführung und Beendigung von Vertragsbeziehungen, einschliesslich der Erbringung von Vermögensverwaltungs- und Beratungsdienstleistungen
Zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen (z.B. Identifikations- und Dokumentationspflichten, Massnahmen zur Bekämpfung von Geldwäscherei)
Zur Wahrung unserer berechtigten Interessen, wie z.B. Risikomanagement, Geschäftsentwicklung oder Verbesserung unserer Dienstleistungen
Zur Kommunikation mit Ihnen, einschliesslich der Beantwortung Ihrer Anfragen
Zur Bereitstellung von Informationen über unsere Dienstleistungen, Produkte und Veranstaltungen (mit Ihrer Einwilligung, falls erforderlich)
Zur Gewährleistung der Sicherheit unserer IT-Systeme und Website

6. Rechtsgrundlagen für die Verarbeitung

Wir verarbeiten Ihre personenbezogenen Daten auf Grundlage einer oder mehrerer der folgenden Rechtsgrundlagen:

Zur Erfüllung eines Vertrags mit Ihnen oder zur Durchführung vorvertraglicher Massnahmen
Zur Erfüllung einer rechtlichen Verpflichtung
Auf Grundlage einer von Ihnen erteilten Einwilligung
Zur Wahrung unserer berechtigten Interessen oder der Interessen eines Dritten, sofern nicht Ihre Interessen oder Grundrechte und Grundfreiheiten überwiegen

7. Datenweitergabe

Wir können Ihre personenbezogenen Daten unter bestimmten Umständen an folgende Kategorien von Empfängern weitergeben:

Dienstleister: Unternehmen, die in unserem Auftrag Dienstleistungen erbringen, wie z.B. IT-Dienstleister, Zahlungsabwickler oder professionelle Berater
Geschäftspartner: Andere Finanzinstitute oder Kooperationspartner, mit denen wir zusammenarbeiten, um Ihnen Dienstleistungen zu erbringen
Behörden und staatliche Stellen: Wenn wir gesetzlich oder behördlich dazu verpflichtet sind
Andere Dritte: Mit Ihrer ausdrücklichen Zustimmung oder wenn dies zur Erfüllung unserer vertraglichen Pflichten erforderlich ist

Wir treffen angemessene Massnahmen, um sicherzustellen, dass alle Empfänger Ihrer Daten diese in Übereinstimmung mit den geltenden Datenschutzgesetzen und unseren Anweisungen verarbeiten.

8. Internationale Datenübermittlung

In einigen Fällen können wir Ihre personenbezogenen Daten an Empfänger ausserhalb der Schweiz oder des Europäischen Wirtschaftsraums (EWR) übermitteln. Wenn wir Daten in Länder übermitteln, die kein angemessenes Datenschutzniveau bieten, stellen wir sicher, dass geeignete Schutzmassnahmen getroffen werden, wie z.B.:

Vertragsklauseln, die vom Schweizerischen Bundesrat oder der Europäischen Kommission genehmigt wurden
Verbindliche interne Datenschutzvorschriften
Andere anerkannte Schutzmechanismen

9. Datensicherheit

Wir haben angemessene technische und organisatorische Massnahmen implementiert, um die Sicherheit Ihrer personenbezogenen Daten zu gewährleisten. Diese Massnahmen zielen darauf ab, einen unbefugten Zugriff, Verlust, Missbrauch oder Veränderung Ihrer Daten zu verhindern. Dazu gehören unter anderem:

Verschlüsselung von elektronischen Übertragungen
Zugangsbeschränkungen und Zugangskontrollen für unsere Systeme
Regelmässige Sicherheitsüberprüfungen und -updates
Schulung unserer Mitarbeiter in Datenschutz und Informationssicherheit

10. Aufbewahrung von Daten

Wir speichern Ihre personenbezogenen Daten nur so lange, wie es für die Zwecke, für die sie erhoben wurden, erforderlich ist, oder um unseren gesetzlichen Verpflichtungen nachzukommen. Die genauen Aufbewahrungsfristen können je nach Art der Daten und dem Zweck der Verarbeitung variieren.

In der Regel bewahren wir Kundendaten für die Dauer der Geschäftsbeziehung auf und darüber hinaus für den Zeitraum, der durch gesetzliche Aufbewahrungspflichten (z.B. im Steuer-, Handels- oder Geldwäschereirecht) vorgeschrieben ist. Dies kann in einigen Fällen bis zu 10 Jahre nach Beendigung der Geschäftsbeziehung sein.

11. Ihre Rechte

Je nach anwendbarem Datenschutzrecht haben Sie folgende Rechte in Bezug auf Ihre personenbezogenen Daten:

Auskunftsrecht: Sie haben das Recht zu erfahren, ob und welche personenbezogenen Daten wir über Sie verarbeiten.
Recht auf Berichtigung: Sie können die Berichtigung unrichtiger oder die Vervollständigung unvollständiger Daten verlangen.
Recht auf Löschung: Unter bestimmten Umständen können Sie die Löschung Ihrer Daten verlangen.
Recht auf Einschränkung der Verarbeitung: Sie können verlangen, dass die Verarbeitung Ihrer Daten eingeschränkt wird.
Recht auf Datenübertragbarkeit: Sie können verlangen, dass Ihre Daten in einem strukturierten, gängigen und maschinenlesbaren Format übermittelt werden.
Widerspruchsrecht: Sie können der Verarbeitung Ihrer Daten widersprechen, insbesondere bei Direktmarketing.
Recht auf Widerruf der Einwilligung: Sie können eine erteilte Einwilligung jederzeit widerrufen.

Um eines dieser Rechte auszuüben, kontaktieren Sie uns bitte unter den im Abschnitt "Kontakt" angegebenen Daten. Bitte beachten Sie, dass die Ausübung dieser Rechte Einschränkungen unterliegen kann, z.B. aufgrund gesetzlicher Aufbewahrungspflichten.

12. Cookies und ähnliche Technologien

Unsere Website verwendet Cookies und ähnliche Technologien, um die Benutzerfreundlichkeit zu verbessern und bestimmte Funktionen bereitzustellen. Cookies sind kleine Textdateien, die auf Ihrem Gerät gespeichert werden, wenn Sie unsere Website besuchen.

Wir verwenden verschiedene Arten von Cookies:

Notwendige Cookies: Diese sind für die Grundfunktionen der Website erforderlich.
Funktions-Cookies: Diese ermöglichen erweiterte Funktionen und Personalisierung.
Analyse-Cookies: Diese helfen uns zu verstehen, wie Benutzer mit unserer Website interagieren.
Marketing-Cookies: Diese werden verwendet, um Werbung relevanter zu gestalten.

Sie können Ihre Cookie-Einstellungen jederzeit ändern oder Cookies in Ihrem Browser deaktivieren. Bitte beachten Sie jedoch, dass dies die Funktionalität unserer Website beeinträchtigen kann. Weitere Informationen zu Cookies finden Sie in unserer Cookie-Richtlinie.

13. Änderungen dieser Datenschutzerklärung

Wir können diese Datenschutzerklärung von Zeit zu Zeit aktualisieren, um Änderungen unserer Datenschutzpraktiken, rechtliche Anforderungen oder technologische Entwicklungen zu berücksichtigen. Die aktuelle Version wird stets auf unserer Website verfügbar sein, versehen mit dem Datum der letzten Aktualisierung. Wir empfehlen Ihnen, diese Seite regelmässig zu besuchen, um über Änderungen informiert zu bleiben.

14. Kontakt

Wenn Sie Fragen oder Anliegen zum Datenschutz haben oder eines Ihrer Rechte ausüben möchten, kontaktieren Sie uns bitte unter:

Helvetia Wealth AG
[Datenschutzbeauftragter]
[E-Mail-Adresse]
[Telefonnummer]

15. Beschwerderecht

Wenn Sie der Ansicht sind, dass die Verarbeitung Ihrer personenbezogenen Daten gegen geltendes Datenschutzrecht verstösst, haben Sie das Recht, eine Beschwerde bei der zuständigen Aufsichtsbehörde einzureichen. In der Schweiz ist dies der Eidgenössische Datenschutz- und Öffentlichkeitsbeauftragte (EDÖB).