Allgemeine Geschäftsbedingungen
Stand: 1. Mai 2025
1. Geltungsbereich
1.1 Diese Allgemeinen Geschäftsbedingungen (nachfolgend "AGB") regeln die Rechtsbeziehung zwischen Helvetia Wealth AG (nachfolgend "Helvetia Wealth", "wir" oder "uns") und ihren Kunden (nachfolgend "Kunde" oder "Sie") im Zusammenhang mit den von Helvetia Wealth erbrachten Dienstleistungen.
1.2 Diese AGB gelten für alle Verträge über Dienstleistungen, die zwischen Helvetia Wealth und dem Kunden abgeschlossen werden, soweit im Einzelfall nichts anderes schriftlich vereinbart wird.
1.3 Ergänzend zu diesen AGB können für bestimmte Dienstleistungen besondere Bedingungen gelten, die den Kunden separat zur Kenntnis gebracht werden.
2. Dienstleistungen
2.1 Helvetia Wealth bietet ihren Kunden verschiedene Dienstleistungen im Bereich des Private Banking und der Vermögensverwaltung an, darunter unter anderem:
- Strategische Vermögensallokation und -optimierung
- Internationale Vermögensstrukturierung
- Family Office Services
- Anlageberatung
- Vermögensverwaltung
2.2 Der genaue Umfang und Inhalt der zu erbringenden Dienstleistungen wird in separaten Verträgen zwischen Helvetia Wealth und dem Kunden festgelegt.
2.3 Helvetia Wealth behält sich das Recht vor, das Dienstleistungsangebot jederzeit zu ändern, zu erweitern oder einzuschränken.
3. Vertragsabschluss
3.1 Der Vertrag zwischen Helvetia Wealth und dem Kunden kommt durch Unterzeichnung der entsprechenden Vertragsunterlagen zustande.
3.2 Helvetia Wealth behält sich das Recht vor, Anträge auf Geschäftsbeziehungen ohne Angabe von Gründen abzulehnen.
3.3 Vor Aufnahme einer Geschäftsbeziehung ist Helvetia Wealth verpflichtet, die Identität des Kunden zu überprüfen. Der Kunde verpflichtet sich, alle dafür erforderlichen Unterlagen und Informationen zur Verfügung zu stellen.
4. Kommunikation
4.1 Der Kunde kann mit Helvetia Wealth schriftlich, telefonisch, per E-Mail oder über andere elektronische Kommunikationsmittel kommunizieren, soweit Helvetia Wealth diese Kommunikationswege zur Verfügung stellt.
4.2 Helvetia Wealth ist berechtigt, mit dem Kunden über die vom Kunden angegebenen Kontaktdaten zu kommunizieren. Der Kunde ist verpflichtet, Änderungen seiner Kontaktdaten unverzüglich mitzuteilen.
4.3 Die Kommunikation per E-Mail und über andere elektronische Kommunikationsmittel ist mit Risiken verbunden, insbesondere bezüglich Vertraulichkeit, Integrität und Verfügbarkeit. Der Kunde akzeptiert diese Risiken und entbindet Helvetia Wealth von jeglicher Haftung für Schäden, die durch die Nutzung dieser Kommunikationswege entstehen können, soweit dies gesetzlich zulässig ist.
4.4 Helvetia Wealth ist berechtigt, Telefongespräche mit dem Kunden aufzuzeichnen, soweit dies zur Erfüllung rechtlicher Verpflichtungen oder zur Qualitätssicherung erforderlich ist. Der Kunde wird vor Beginn der Aufzeichnung darauf hingewiesen.
5. Sorgfaltspflichten des Kunden
5.1 Der Kunde verpflichtet sich, Helvetia Wealth alle Informationen und Unterlagen zur Verfügung zu stellen, die für die ordnungsgemäße Erbringung der Dienstleistungen erforderlich sind.
5.2 Der Kunde ist verpflichtet, Helvetia Wealth unverzüglich über alle Änderungen zu informieren, die für die Geschäftsbeziehung von Bedeutung sein können, insbesondere Änderungen der persönlichen oder finanziellen Verhältnisse, Änderungen der Kontaktdaten oder Änderungen der Vertretungsbefugnisse.
5.3 Der Kunde ist verpflichtet, alle Mitteilungen und Abrechnungen von Helvetia Wealth sorgfältig zu prüfen und Einwände innerhalb von 30 Tagen nach Erhalt schriftlich mitzuteilen. Nach Ablauf dieser Frist gelten die Mitteilungen und Abrechnungen als genehmigt.
6. Preise und Gebühren
6.1 Die Preise und Gebühren für die Dienstleistungen von Helvetia Wealth richten sich nach der jeweils gültigen Preisliste oder nach individuellen Vereinbarungen mit dem Kunden.
6.2 Helvetia Wealth behält sich das Recht vor, die Preise und Gebühren jederzeit zu ändern. Änderungen werden dem Kunden in geeigneter Weise mitgeteilt und gelten als genehmigt, wenn der Kunde nicht innerhalb von 30 Tagen nach Bekanntgabe schriftlich widerspricht.
6.3 Helvetia Wealth ist berechtigt, fällige Gebühren, Kosten und Auslagen direkt den Konten des Kunden zu belasten.
6.4 Alle Steuern und Abgaben, die im Zusammenhang mit den Dienstleistungen von Helvetia Wealth anfallen, gehen zu Lasten des Kunden.
7. Interessenkonflikte
7.1 Helvetia Wealth verfügt über angemessene organisatorische und administrative Vorkehrungen, um Interessenkonflikte zu identifizieren, zu verhindern oder zu bewältigen.
7.2 Wenn die von Helvetia Wealth getroffenen Vorkehrungen nicht ausreichen, um nach vernünftigem Ermessen zu gewährleisten, dass das Risiko einer Beeinträchtigung der Kundeninteressen vermieden wird, wird Helvetia Wealth den Kunden über die allgemeine Art und/oder die Quellen von Interessenkonflikten informieren, bevor sie Geschäfte für den Kunden tätigt.
8. Haftung
8.1 Helvetia Wealth haftet für vorsätzliches und grob fahrlässiges Handeln. Die Haftung für leichte Fahrlässigkeit ist ausgeschlossen, soweit dies gesetzlich zulässig ist.
8.2 Helvetia Wealth haftet nicht für Schäden, die durch höhere Gewalt, Aufruhr, Kriegs- oder Naturereignisse oder durch sonstige von ihr nicht zu vertretende Umstände entstehen.
8.3 Helvetia Wealth haftet nicht für Schäden, die durch Störungen ihres Betriebs (z.B. aufgrund höherer Gewalt, Streiks, Aussperrungen, Verkehrsstörungen) entstehen, es sei denn, Helvetia Wealth hat diese Störungen zu vertreten.
8.4 Der Kunde trägt alle Risiken, die aus der Nichtbeachtung seiner Sorgfaltspflichten entstehen, insbesondere aus dem unzureichenden Schutz seiner Zugangsdaten oder aus der nicht oder nicht rechtzeitig erfolgten Mitteilung von Änderungen seiner persönlichen oder finanziellen Verhältnisse.
9. Datenschutz
9.1 Helvetia Wealth erhebt, verarbeitet und nutzt personenbezogene Daten des Kunden im Rahmen der geltenden Datenschutzgesetze.
9.2 Helvetia Wealth kann personenbezogene Daten des Kunden zur Erfüllung ihrer vertraglichen und gesetzlichen Pflichten sowie zur Wahrung ihrer berechtigten Interessen verarbeiten. Nähere Informationen zum Umgang mit personenbezogenen Daten finden sich in der Datenschutzerklärung von Helvetia Wealth.
9.3 Der Kunde erklärt sich damit einverstanden, dass Helvetia Wealth seine personenbezogenen Daten an Dritte weitergeben darf, soweit dies zur Erbringung der vereinbarten Dienstleistungen erforderlich ist oder gesetzlich vorgeschrieben ist.
10. Bankgeheimnis und Vertraulichkeit
10.1 Helvetia Wealth verpflichtet sich, alle ihr im Rahmen der Geschäftsbeziehung bekannt gewordenen Informationen über den Kunden vertraulich zu behandeln und nur im Rahmen der gesetzlichen Bestimmungen und vertraglichen Vereinbarungen zu verwenden.
10.2 Der Kunde entbindet Helvetia Wealth von ihrer Verschwiegenheitspflicht, soweit dies zur Erbringung der vereinbarten Dienstleistungen erforderlich ist oder gesetzlich vorgeschrieben ist.
10.3 Der Kunde nimmt zur Kenntnis, dass Helvetia Wealth in bestimmten Fällen gesetzlich verpflichtet sein kann, Informationen über den Kunden an Behörden, Aufsichtsstellen oder andere Dritte weiterzugeben, insbesondere im Rahmen der Bekämpfung von Geldwäscherei, der Terrorismusfinanzierung oder der Steuerdelikte.
11. Vertragsdauer und Kündigung
11.1 Die Vertragsdauer richtet sich nach den jeweiligen Vereinbarungen zwischen Helvetia Wealth und dem Kunden.
11.2 Soweit nicht anders vereinbart, können sowohl der Kunde als auch Helvetia Wealth die Geschäftsbeziehung jederzeit ohne Einhaltung einer Kündigungsfrist kündigen. Die Kündigung bedarf der Schriftform.
11.3 Im Falle einer Kündigung werden laufende Aufträge und Transaktionen nach Möglichkeit noch abgewickelt, es sei denn, der Kunde erteilt ausdrücklich andere Weisungen.
11.4 Nach Beendigung der Geschäftsbeziehung werden alle noch ausstehenden Forderungen sofort fällig.
12. Änderungen der AGB
12.1 Helvetia Wealth behält sich das Recht vor, diese AGB jederzeit zu ändern. Änderungen werden dem Kunden in geeigneter Weise mitgeteilt, z.B. durch Zusendung der neuen AGB oder durch Veröffentlichung auf der Website von Helvetia Wealth.
12.2 Die Änderungen gelten als genehmigt, wenn der Kunde nicht innerhalb von 30 Tagen nach Bekanntgabe schriftlich widerspricht. Im Falle eines Widerspruchs ist Helvetia Wealth berechtigt, die Geschäftsbeziehung zum Kunden zu kündigen.
13. Übertragung von Rechten und Pflichten
13.1 Der Kunde darf seine Rechte und Pflichten aus dem Vertrag mit Helvetia Wealth nur mit deren schriftlicher Zustimmung an Dritte übertragen.
13.2 Helvetia Wealth ist berechtigt, ihre Rechte und Pflichten aus dem Vertrag mit dem Kunden an Dritte zu übertragen, sofern die ordnungsgemäße Erbringung der Dienstleistungen weiterhin gewährleistet ist. Helvetia Wealth wird den Kunden über eine solche Übertragung informieren.
14. Anwendbares Recht und Gerichtsstand
14.1 Alle Rechtsbeziehungen zwischen dem Kunden und Helvetia Wealth unterliegen schweizerischem Recht unter Ausschluss des UN-Kaufrechts und der Kollisionsnormen des Internationalen Privatrechts.
14.2 Ausschliesslicher Gerichtsstand für alle Streitigkeiten aus oder im Zusammenhang mit der Geschäftsbeziehung zwischen dem Kunden und Helvetia Wealth ist Zürich, Schweiz. Helvetia Wealth behält sich das Recht vor, den Kunden an seinem Wohnsitz oder an jedem anderen zuständigen Gericht zu verklagen.
14.3 Für Kunden mit Wohnsitz im Ausland gilt der Geschäftssitz von Helvetia Wealth als Betreibungsort und Erfüllungsort für alle Verfahren.
15. Salvatorische Klausel
15.1 Sollten einzelne Bestimmungen dieser AGB unwirksam oder undurchführbar sein oder werden, berührt dies die Wirksamkeit der übrigen Bestimmungen nicht.
15.2 Die unwirksame oder undurchführbare Bestimmung wird durch eine wirksame und durchführbare Bestimmung ersetzt, die dem wirtschaftlichen Zweck der unwirksamen oder undurchführbaren Bestimmung möglichst nahe kommt.
15.3 Entsprechendes gilt im Falle einer Regelungslücke.
16. Kontaktdaten
Helvetia Wealth AG
[Adresse]
[Telefonnummer]
[E-Mail-Adresse]
[Website]